聽說民間二胎能夠洗錢？

作者:歐巴資產管理
時間:2019.11.08

何謂「洗錢」？

「洗錢」就是將不合法的資金變成合法的資金，而不合法的資金包含了貪汙、賄絡、竊盜、強盜或搶奪等非法途徑取得的資金；至於合法的資金，就是有清楚、正當的「取得來源」之資金。所以洗錢的過程，就是要在無法查證的條件下，偽造一份「來源履歷」給不合法的資金。

由上述的說明不難得知，洗錢必須具備以下兩個要件，否則無法達到洗錢之目的：

一、過程無法查證：包含了非法資金的運送及偽造履歷的過程，都必須做到無法查證的效果，否則便會被發現、偵查與追訴。

二、提供合法履歷：因為擁有合法履歷才能正常的使用這些資金，這也是洗錢的最終目的，否則便失去了洗錢的意義了！

最有效的洗錢管道就是國外的合法賭場，因為賭場的輸贏不會有詳細的紀錄，而且報酬率無法限定，是最佳的洗錢天堂。但是難處是如何將這些非法資金，瞞天過海地運送到賭場，只要能運進賭場，賭個一兩天再出來，誰都不敢說這些錢不是賭贏的！

其次就是透過保密銀行進行境外匯兌，讓資金的履歷出現資訊上的斷片，造成無法查證的部分。而世界出名的保密銀行，以往大家都知道是瑞士銀行，但近十幾年瑞士銀行已經不再保密了，目的就是希望能夠打擊洗錢的非法活動。

其實是不可能的，因為民間二胎的每一筆借貸，都必須在地政機關登記設定，不論是借款人或放款人，所有資金的金額和合約關係，都是清清楚楚的，完全無法偽造。

再加上我們政府為了打擊洗錢和詐欺的非法活動，已經規定所有銀行，超過一定額度的匯兌或轉出，都必須查證經濟活動的合法性。這也就是為何銀行能夠發現老翁可能被騙，報警後成功制止詐欺犯罪的原因。

因此，我國在金融機構及地政機關雙重把關的情形下，想要利用民間二胎來洗錢，根本就是緣木求魚，完全不可能的事！