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作者:歐巴資產管理
時間:2021.08.17



大家都知道,做生意必須有足夠的現金流量,才能應付正常營運的週轉所需,否則將會出現積欠貨款,甚至是退補、跳票等信用問題,讓企業出現經營的危機。但是,您可能不知道何謂「自由現金流量」,以及它的用途和重要性,還有它與一般的現金流量有何差異。

其實自由現金流量,就是指企業的「閒錢」,也就是平日企業營運上所用不到這些錢,但是這些錢也沒有發給股東,而是就留在企業的帳戶中。當企業遇到了突忽其來的災難、臨時發現的商機,或是另外開展的研究投資等等,便不需要另外籌措資金,可以隨時有足夠的現金來應對。

 

股東老闆不捨得,預備資金從哪來

 

我國早期以中小企業起家,而中小型企業的老闆或股東,大多不是資本非常雄厚的企業家,所以不太可能有閒錢可以放在公司等商機、等災難或是等研究計畫。因此,國內企業有相當高的比例,只有非常微量的自由現金流量,有的甚至可以說是完全沒有。

或許您會問,這些沒有自由現金流量的企業,遇到了這次的新冠肺炎怎麼辦?有新的商機怎麼辦?需要研發資金怎麼辦?答案很簡單,就是向外籌措資金。時間來得及,就向銀行借貸;時間太趕,就申辦民間二胎貸款。都借不到,就向政府要補助,再要不到,可能就會有破產的危機了!

 

聰明的老闆擴資產,急需現金找歐巴

 

在資金功能最大化的策略方向,就是將所有的閒置資金拿來擴充資產,並且利用這些資產來賺取更多的報酬。當有需要用錢時,不急的就可以利用這些資產向銀行借貸;急需要用的,或是銀行借貸不足的部分,還可以利用這些資產,辦理民間二胎貸款。如此一來,不僅賺錢速度最快,應付災難的能力也不亞於原有的自由現金部位。

我們歐巴就有兩三位中小企業的老闆,一向採用這種策略,所以賺錢速度相當快。而這次的新冠肺炎疫情,他們也都先向銀行辦理借貸,再來向我們申辦房屋二胎,等到政府補助款撥款,這些二胎貸款就很快地得以清償了。您說,這麼聰明的老闆怎麼會不賺錢呢!




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