民間二胎能成為洗錢工具嗎

 作者:歐巴資產管理
時間:2017.08.30

我曾經聽到有人說：「要洗錢還不簡單，去辦民間貸款就可以把錢漂白了！」這其實挺好笑的，這位仁兄不但不會洗錢，也不懂民間貸款。因為民間貸款根本無法洗錢，雖然洗錢的報酬高過民間貸款非常多倍，但也正是因為這麼高的報酬率，讓民間貸款無法達到洗錢的目的！

洗錢，是要把一大筆數量驚人的不義之財，變成合法取得的態樣。也就是要把見不得光(合法帳目中不存在)的一大筆錢，透過某種合法的活動，而變成合法取得的財富。在帳目上無中生有的過程，是必須有一個合法的交易或轉換過程做掩飾，而實質的轉換過程就是洗錢的活動。

所以整個洗錢的過程中沒有人缺錢，他們欠缺的是一個「合法且能快速生錢的名目」，也就是要一個「充分的藉口」。例如：賭場的賭博行為、中六合彩的高額賠率等等。

然而，民間貸款主要提供的是「錢」，而非「名目」。儘管高利貸的利率可以非常高，但也無法在一個月內變出幾萬倍的利息，更別說是房屋二胎的利率了！

所以，這些黑錢只能透過含有賭博性質的交易行為，才能滿足它的高報酬率。例如：彩券投注、期貨交易或權證交易等等。當然，在那些交易的法令及規定中，政府都已經設有相當完善的措施了！